刚刚!千亿平台小牛资本被立案调查,经侦定性“涉嫌非法吸收公众存款”,全国P2P已尽数清零

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终于尘埃落定。



1月13日,深圳经侦发布通知称,小牛资源集体有限公司(简称“小牛资源”)涉嫌不法接收公家存款,今朝深圳南山警方对小牛资源涉案嫌疑人依法接纳刑事强制办法。

小牛资源涉嫌非吸被立案查询


1月13日,深圳经侦发布通知称,小牛资源涉嫌不法接收公家存款,为珍爱投资人权益,惩办犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资源(包罗小牛在线、小牛私募平台)立案侦查。

经周全收集证据,2021年1月13日,深圳南山警方对小牛资源涉案嫌疑人依法接纳刑事强制办法。公告还称,深圳南山警方在前期侦查中已调取把握全量投资人数据。


北京市盈科(深圳)律师事务所某律师向记者透露,“深圳经侦立案而且对公司进行定性,之前一向有让部门高管在外筹款,经侦也协助做一些催收工作,但似乎催收开展不顺利。“

据证券时报记者独家从知恋人士处获悉,“小牛这个案件办案规格非常高,省厅督办,公司具体几多洞穴留待警方传递。”

值得一提的是,这是深圳经侦首次对小牛资源涉嫌非吸进行定性。广强律师事务所不法集资案件辩护与研究中心主任、高级合伙人曾杰律师向记者剖析,首先从案件自己角度来看,这意味着该案正式进入了刑事诉讼法式,此前若是正在审理的相关民事诉讼会完结。其次,刑事立案意味着警方把握了相关的入罪根蒂证据,然则否真的组成犯罪,谁组成犯罪,组成何罪,最终需由法庭公开审理得出结论。第三,从投资者人的债权角度来看,经侦之后的工作,会有两个重点,第一是侦查入罪量刑的相关证据;第二就是追赃挽损,好比袭击逃废债,要求相关买卖人员,工作人员退佣金/收入等。

早在客岁5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷买卖良性退出通知》,并承诺良性退出时代,平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资。公开数据显露,截止发布良退之前,小牛在线累计成交额1171.74亿元,累计注册用户达607.86万人,累计出借人数85.94万人,当前假贷余额为104亿元,出借人数11万。

事实上,小牛在线2018年8月份之后就已经显现回款难题征兆,其时有不少投资人向记者反映,到期理产业品无法提现。小牛在线的投资人曾多次上门揭橥诉求,但始终没有获得正面回应。

而在回款显现难题的这一年多来,小牛在线仍在力争挽回颓势,推出忠粉值、新产物优享牛等募资,但收效欠安。

据认识,小牛资源旗下首要焦点子有公司小牛在线、钱罐子、小牛新财富(即小牛私募),这些都为小牛资源的资金募集端。个中,钱罐子早于2018年9月就被正式立案侦查,客岁9月28日,深圳市南山区人民审查院发布传递,犯罪嫌疑人张翔、姜再宸等8人涉嫌非吸已经移送该院搜检告状。值得注重的是,传递指出,钱罐子接纳假标不法集资约15亿元,所有集资款均由小牛资源集体调配使用,本息合计超18亿元。

小牛新财富于2019年爆发大规模过期,多地分公司涉嫌不法接收公家存款被警方立案,集体旗下资产端“小牛普惠”自2018年6月底就根基住手了放贷。

值得注重的是,小牛在线公家号在此前一天(1月12日)曾对外流露出借人存眷的五大问题解答。


小牛在线方面称,自2020年5月9日公布良退以来,平台已启动第十期的兑付工作,良退以来累计兑付2.38亿元。而凭据平台公布良退时(2020年5月9日)流露的数据显露,彼时其假贷余额为104.2亿元。

全国P2P已悉数清退


客岁11月27日,银保监会首席律师刘福寿在一个公开论坛称,“互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由岑岭时期约5000家,慢慢压缩,到2020年11月中旬已经完全归零。”

网贷行业的清算从2017岁尾逐渐拉开大幕。2019年1月,监管层下发《关于做好网贷机构分类措置和风险提防工作的定见》(整治办函〔2018〕175号,简称“175号文”)提出网贷机构“能退尽退,应关尽关”。在业内看来,175号文也为网贷行业指出了转型的或者偏向——获取收集小贷或消费金融公司买卖许可天资,成为助贷平台方。

据悉,拍拍贷、你我贷、信也科技等平台已经公布完成清退,转型助贷平台或金融科技企业。此前最大P2P平台陆金所于2019年8月就着手住手使用小我投资者资金作为信贷资金起原,并清理网贷资产,其时P2P买卖余额约1600亿元,2020年6月底进一步降至478亿元,2020年12月底约200亿元规模。今朝陆金所已经申请设立安然消费金融公司,持续开展消费信贷买卖。

但可以真正实现转型的公司是少数。据记者多方认识,收集小贷门槛颇高,好比跨省经营收集小额贷款买卖的企业实缴注册资源不低于50亿元。而持牌消费金融机构派司难度也不低,除了需要寻找大型企业作为刊行方,相关部门对平台风控能力、买卖场景、合规把持的审核要求加倍严厉,足以将绝大多数缺乏雄厚股东配景的P2P挡在门外。

但仍然有不少P2P公司挤破头也要转型消费金融公司,做到持牌经营。可否妥帖清退P2P买卖,很大水平影响着平台可否尽早获得收集小贷、持牌消费金融机构等买卖派司,从而规避“无证驾驶”的风险。

1月13日,银保监会下发通知,将对辖内消费金融公司进行监管评级初评,合理设置监管资源,有效实施分类监管 ,促进消费金融公司持续、健康、规范成长。这意味着,消费金融公司将来在成长过程中不光监管权责清楚,也帮投资人进行了初步筛选,珍爱了投资人的好处。

部门P2P机构并没有那么幸运,大量项目过期,运营艰难,如玖富普惠、ppmoney、点融、向前金服、懒投资、道口贷、信用宝、邦融汇等。个中,爱钱进、凡普信贷等因涉嫌“不法接收公家存款”、“不法集资诈骗”等罪名,已被立案查询。


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